ru EN DE
Запланируйте демо

Три в одном: «АльфаСтрахование-Жизнь» и Exponea

Кейсы Янв 24, 2020 Денис Гордовский 12 минут

Знать своего клиента, быть с ним на связи и анализировать данные

На фоне снижения процентных ставок по банковским депозитам в России был зафиксирован рост интереса к инвестициям. Популярный способ вложиться в фондовый рынок – инвестиционное страхование жизни (ИСЖ). Это полноценный инвестиционный продукт в страховой оболочке, отличающийся от игры на бирже наличием полной или условной защиты вложенных средств.

Одна из ведущих компаний, развивающих сектор ИСЖ – «АльфаСтрахование-Жизнь». Ей необходим постоянный анализ клиентских данных и коммуникаций, а также технологии, которые объединяли бы в себе эти возможности.

Как работает ИСЖ

Инструмент для работы с данными клиентов стал особенно актуален в связи с тем, что «АльфаСтрахование-Жизнь» представила инновационные продукты — купонные стратегии. В отличие от стандартных полисов ИСЖ, в которых инвестиционный доход выплачивается по истечению их срока действия – от 2 до 5 лет, купонные стратегии предполагают регулярные начисления.

Под купонами или же купонными выплатами в финансах подразумевается некоторый процент от инвестированной суммы, начисляемый на счёт клиента при исполнении заранее оговорённых условий.

В большинстве купонных продуктов «АльфаСтрахование-Жизнь» начисление дохода осуществляется при определённом условии. Акции каждой из компаний, входящих в портфель, должны раз в год, полгода или квартал достигать некоторого целевого уровня стоимости, выраженного в процентах от начального значения. При этом почти все купонные стратегии предполагают полную защиту капитала.

 

Как работают коммуникации

Так как для выплаты купонов установлены регулярные даты наблюдения, необходимы постоянные коммуникации между компанией и клиентами. Подробные результаты работы стратегии за месяц, квартал или полгода отражаются на специальном лендинге. Ссылка, в свою очередь, отправляется каждому клиенту по sms.

В зависимости от того, достигли акции портфеля целевых показателей или нет, купонный доход начисляется или «запоминается» до следующей выплаты. Всё это должно быть рассчитано и отражено на странице, актуальной для каждого отдельного клиента. Также вне зависимости от выбранной стратегии формируется и рассылается ежемесячный дайджест с актуальной информацией.

Соответственно, речь идёт сразу о нескольких сценариях информирования инвесторов, анализе данных и персонализации веб-страниц.

Что необходимо для успешной коммуникации

Часто компании сталкиваются с тем, что множество процессов приходится обрабатывать вручную. При этом данные остаются разрозненными, и нет возможности объединить все действия в единый бесшовный процесс.

В случае с «АльфаСтрахование-Жизнь» картина была следующая:

  • У компании была внутренняя система, в которой содержались все необходимые данные по полисам. Но не было сформировано единого профиля по каждому клиенту. Для этого требовалась интеграция, объединившая бы в единый профиль всю историю взаимодействия с клиентом, его данные, информацию о полисах и многое другое.
  • Аналитическая база критически важна. Когда у вас есть только сырые данные, их нельзя показать клиенту. Необходима визуализация. Это должны быть динамические отчёты без постоянных ручных выгрузок и создания сводных таблиц.
  • Наконец, специфика продукта такова, что требуется постоянная коммуникация с 90% клиентской базы на протяжении всего жизненного цикла. А это подразумевает расчёт данных по каждому индивидуальному портфелю, персонализация лендингов и sms.

Лендинг — ключевой инструмент информирования клиента об актуальном состоянии его стратегии. Регулярные рассылки по sms помогают держать его в курсе обновлений. Внёс ли клиент средства, получил ли выплаты — сопровождение необходимо на каждом шаге.

Что мешало коммуникации

Компания регулярно проводила апдейты программного обеспечения, внедряя новые функции для коммуникации с клиентами. Тем не менее, раз за разом сохранялись те или иные технические ограничения, не позволявшие запустить полностью автоматизированный процесс.

  • Отправка коммуникаций работала, но их эффект отследить было невозможно.
  • Профили клиентов и данные их полисов в формате csv хранились раздельно. Каждый раз списки сопоставлялись вручную.
  • Изначально все клиенты переходили на статичный лендинг с фиксированными данными для каждого пользователя. О персонализации страниц говорить не приходилось.

Почему Exponea отлично подходит для продуктов инвестиционного страхования

«АльфаСтрахование-Жизнь» тестировали различные платформы автоматизации коммуникаций и аналитики, но под задачи и требования компании подошла только Exponea.

Платформа содержит в себе широкий функционал — от аналитики до автоматизации маркетинга. При этом создаётся единый профиль клиента, в котором собраны исчерпывающие данные об истории его действий, поведении и не только.

Важная составляющая Exponea — аналитический функционал. Все данные полисов объединяются с данными клиентов. Прямо на платформе проводятся расчеты и создаётся интерактивная визуализация для персонального лендинга. Индивидуальная ссылка на страницу в виде sms отправляется также средствами платформы каждому отдельному клиенту.

Таким образом, Exponea позволяет в режиме реального времени показывать данные по стратегии клиента, добавлять на веб-страницы даты начала и окончания полисов, а также другие данные.

Сотрудничество «АльфаСтрахование-Жизнь» и Exponea началось в январе 2019 года, и сегодня уже можно говорить о положительных результатах. Была поставлена и успешно реализована задача автоматизации коммуникаций в течение всего жизненного цикла клиента. В неё входят различные сценарии информирования клиентов и персонализированные лендинги, отражающие показатели стратегии. Обо всём этом – далее.

Внедрение Exponea

В основе коммуникации в данном кейсе лежат две составляющие:

  • Запрограммированные сценарии — здесь речь идёт о регулярном информировании клиентов о показателях стратегии. В зависимости от динамики котировок и факта начисления купона, клиенты получают оповещения с индивидуальными параметрами.
  • Персонализированные sms и лендинги с актуальной информацией для каждого отдельного клиента – таблицы и графики котировок, информационные блоки и комментарии.

Оба элемента реализованы на базе Exponea.

Сценарии на основе стратегий

Для более ранних продуктов ИСЖ «АльфаСтрахования-Жизнь» на базе Exponea уже был разработан перечень сценариев, и при появлении купонных стратегий его было решено дополнить.

К событиям, связанным с клиентским путём — в общей сложности около 10 событий — была добавлена экспирация купона. Её суть в том, чтобы информировать клиента о состоянии портфеля на регулярной основе, что было не актуально для полисов, истекавших спустя несколько лет.

В зависимости от того, преодолели акции клиента определённый барьер, остались в коридоре или упали ниже заданной планки, формируется два типа купонов:

  • ACCRUED — начисленный (предполагает начисление дохода)
  • SAVED — сохранённый (доход «запоминается» и добавляется к следующему купону, который будет начислен)

Система рассчитывает показатели портфеля клиента, относит его к тому или иному сценарию, и затем отправляет сообщение по заданному алгоритму.

Ссылка в sms сокращается с помощью сервиса bit.ly. В результате каждый клиент пользуется уникальной ссылкой, по которой можно отслеживать конверсии переходов и поведение на лендинге.

Персонализированные лендинги

Переходя по ссылке, клиент видит информацию по своему портфелю, представленную в наглядном виде — информационные блоки, таблицы, графики.

Персонализация и визуализация создаются на стороне Exponea, данные передаются посредством веблеера[1], и каждый клиент может взаимодействовать с интерактивным отчётом на собственной странице.

 

[1] Веблеер позволяет размещать на заранее заданных страницах сайта всплывающие блоки с промо-акциями и предложениями, адресованными персонально конкретным клиентам. Это не обычные pop-up блоки, поэтому блокировщики рекламы не влияют на их отображение. Создаются при помощи HTML/CSS/Javascript.

Задачу вёрстки лендинга взяло на себя агентство WIM.agency. Для реализации был выбран язык шаблонизации Jinja, благодаря которому данные на страницах обновляются в реальном времени.

Расчёты и представление информации производятся быстро, гибко, без необходимости в дополнительных надстройках. Там, где другие системы требуют сложных манипуляций или вовсе не эффективны, Jinja решает вопрос одной строкой кода. Сочетание его с платформой Exponea даёт почти неограниченные возможности.

С помощью этого фреймворка было настроено гибкое время отправки сообщений. Для каждого клиента оно подбирается индивидуально с целью увеличить вероятность открытия и прочтения оповещения.

Лендинг сам по себе выполняет и маркетинговые механики. В то время, как при регистрации в программе клиент оставляет только номер телефона, на лендинге есть функция подписки на обновления по email. Это позволяет обогащать единый профиль и узнавать своего клиента лучше.

 

В завершение

Для новых продуктов «АльфаСтрахование-Жизнь» была создана гибкая и эффективная база для аналитики и коммуникации с клиентами.

Сохранено ценное время сотрудников, которым больше не нужно заниматься рутинной ручной обработкой данных и рассылками.

Переходы по ссылкам из sms составляют 25% от общего количества отправленных сообщений, а это весьма высокий показатель, что говорит о вовлечённости и заинтересованности клиентов в такой коммуникации.

Если вы хотите узнать, как Exponea может упростить процессы в вашей работе, напишите нам сегодня и назначьте живое демо. Следующую историю нашего успешного сотрудничества мы хотели бы написать именно с вами!

Посмотрите короткое демо-видео Exponea
Узнайте о CDXP, которой пользуются лидеры B2С!

MISSGUIDED Victoria Beckham Desigual
ebuyer Agent Provocateur River Island

Мы используем cookies,

чтобы сделать нашу коммуникацию удобной для вас. Нажав на кнопку "Принять", вы соглашаетесь с нашей Политикой конфиденциальности. Вы также можете управлять настройками, нажав на "Управлять cookies".

Управлять cookies
Принять

Настройки cookies

Принять
Назад
X
We use cookies to optimize our communication and to enhance your customer experience. We also share information about how you use our website with our third parties including social plugins and analytics. You consent to our use of cookies if you continue to browse our website. You can opt out of our cookie use on the Do not Sell my Personal Information page. For more information please see our Privacy Policy.
Подписаться